Cẩn trọng với các hành vi quẹt khống thẻ rút tiền mặt

08:44:21 19/01/2019 | Tài chính
Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) vừa có văn bản yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán kiểm soát, phòng ngừa và ngăn chặn các hành vi sử dụng thẻ ngân hàng giao dịch khống tại các điểm bán hàng hóa dịch vụ chấp nhận thanh toán thẻ.

Nguyên do, thời gian gần đây, các điểm bán hàng chấp nhận thanh toán thẻ cấu kết với chủ thẻ tín dụng (thẻ vay nợ) cho phép nạp tiền, ghi có vào tài khoản thanh toán, thẻ ghi nợ, thẻ trả trước hoặc các ví điện tử; cho phép nạp tiền, rút tiền mặt từ ví điện tử qua thẻ trả trước.

Trong khi trên thực tế, hoạt động quẹt thẻ này không có bất cứ giao dịch thanh toán mua bán hàng hóa dịch vụ nào, mà chủ thẻ chỉ thực hiện giao dịch để lấy tiền mặt hưởng lãi suất trong vòng 45 ngày theo chính sách của đơn vị phát hành thẻ. Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các tổ chức cung ứng thẻ, đối với thẻ tín dụng, phải có quy định rõ không được sử dụng để chuyển khoản, không cho phép khách hàng sử dụng hạn mức thẻ tín dụng để nạp tiền, ghi có vào tài khoản thanh toán, thẻ ghi nợ hoặc thẻ trả trước. Đồng thời, có biện pháp kiểm soát, ngăn chặn các hình thức lợi dụng thẻ tín dụng để sử dụng không đúng quy định pháp luật (như sử dụng thẻ tín dụng để nạp tiền vào ví điện tử, thanh toán hàng hóa, dịch vụ không đúng quy định pháp luật).    

H.H.

Tin cùng chuyên mục

Tin mới